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RATING ADVISORY
E ACCESSO AL CREDITO
Il nostro approccio integrato alla consulenza finanziaria consente alle PMI di affrontare le sfide del credito con una visione strategica. Un Team di esperti affianca l'Imprenditore in ogni fase del processo, fornendo strumenti concreti per migliorare la percezione dell'Azienda da parte del sistema bancario. Il nostro Team ha l'esperienza e la competenza per garantire una consulenza su misura che tenga conto delle peculiarità di ogni singola realtà imprenditoriale, assicurando risultati tangibili e un miglioramento del merito creditizio.
Il servizio di "Rating Advisory"
La capacità di ottenere finanziamenti a condizioni favorevoli rappresenta un elemento strategico per la crescita e la sostenibilità delle piccole e medie imprese (PMI).
Il servizio di "Rating Advisory e Accesso al Credito" si rivolge proprio a quelle Aziende che desiderano migliorare la loro posizione finanziaria e ottenere migliori condizioni di credito attraverso una gestione strategica del proprio Rating.
In cosa consiste il servizio di Rating Advisory?
Il servizio di "Rating Advisory" – letteralmente "consulenza sul rating" – è un servizio specializzato che supporta l'impresa nel miglioramento del proprio merito creditizio. Questo processo consiste nell'analizzare i principali fattori che incidono sul rating attribuito dalle banche e dagli istituti finanziari, nonché nel suggerire le migliori azioni correttive per migliorare il profilo di rischio dell'azienda agli occhi dei finanziatori.
L'obiettivo è quello di rendere l'azienda più meritevole e affidabile agli occhi degli Istituti di credito, migliorando la comunicazione finanziaria e dimostrando un solido modello di business. Il rating è fondamentale non solo per accedere ai finanziamenti, ma anche per negoziare condizioni più vantaggiose e, quindi, ridurre il costo del capitale.
Perché è importante il servizio di Rating Advisory?
Il rating rappresenta uno degli indicatori più rilevanti per determinare l'affidabilità di un'impresa. Un rating elevato permette di accedere a finanziamenti a condizioni vantaggiose, riducendo i costi finanziari e migliorando la liquidità. Di contro, un rating inadeguato può comportare difficoltà nell'accesso al credito e un incremento dei costi di finanziamento, mettendo a rischio la stabilità dell'azienda.
Affidarsi a un servizio di Rating Advisory permette all'Impresa di:
- migliorare la propria capacità di accesso al credito;
- ottimizzare la struttura finanziaria e ridurre il costo del debito;
- prevenire situazioni di crisi grazie a un monitoraggio costante della salute aziendale.
Questo servizio si rivela particolarmente strategico per le PMI, che spesso sono svantaggiate rispetto alle grandi imprese in termini di accesso al credito.
In cosa consiste il servizio di Rating Advisory?
L'attività di "Rating Advisory" – letteralmente "consulenza sul rating" – è un servizio specializzato che supporta l'impresa nel miglioramento del proprio merito creditizio. Questo processo consiste nell'analizzare i principali fattori che incidono sul rating attribuito dalle banche e dagli istituti finanziari, nonché nel suggerire le migliori azioni correttive per migliorare il profilo di rischio dell'azienda agli occhi dei finanziatori.
L'obiettivo è quello di rendere l'azienda più meritevole e affidabile agli occhi degli Istituti di credito, migliorando la comunicazione finanziaria e dimostrando un solido modello di business. Il rating è fondamentale non solo per accedere ai finanziamenti, ma anche per negoziare condizioni più vantaggiose e, quindi, ridurre il costo del capitale.
Le macro attività del servizio di "Rating Advisory"
Il servizio di Rating Advisory si articola in diverse macro attività, tutte finalizzate a migliorare il merito creditizio dell'Azienda e a facilitare l'accesso al credito:
- Analisi Finanziaria e diagnosi preliminare del merito creditizio dell'Azienda: si parte con una valutazione approfondita della situazione finanziaria dell'Azienda, dei bilanci e dei principali indicatori economico-finanziari. Questa diagnosi permette di individuare i punti di forza e le criticità che influenzano il Rating.
- Pianificazione degli interventi migliorativi: sulla base dell'analisi di cui al punto precedente, vengono proposti interventi mirati al miglioramento del profilo di rischio dell'Azienda, come la corretta gestione degli affidamenti in essere (al fine di evitare l'emersione di anomalie andamentali), il monitoraggio della centrale dei rischi Banca d'Italia, il miglioramento della struttura finanziaria, la pianificazione dei flussi di cassa ed ogni altra attività in grado di influire sulla PD (probabilità di Default) e quindi sul "rating".
- Supporto nella gestione dei rapporti con le Banche: assistiamo l'Azienda nella preparazione della documentazione necessaria per le richieste di finanziamento e nella comunicazione con gli Istituti di Credito, in modo da favorire una relazione il più possibile efficace, trasparente e compliant con le Linee Guida EBA sulla Concessione e il Monitoraggio del Credito.
- Monitoraggio continuo e Reporting: il Rating non è statico, ma evolve in base alle performance aziendali e alle condizioni di mercato. Forniamo un servizio di monitoraggio costante per rilevare tempestivamente eventuali criticità e preservare la capacità di accesso al credito e la continuità aziendale.